El buen labriego mantiene en perfectas condiciones sus aperos. Cinco son los instrumentos básicos que todo cultivador de plata ha de manejar a su favor.
Son herramientas archiconocidas. Pero sencillamente quien mejor las afile y utilice es quien obtendrá mayor cosecha:
1- El Poder del Crecimiento Geométrico
No busques el golpe que multiplique por 100 tu dinero. Alcanzarás el verdadero triunfo cuando encuentres una forma de ganar el 1%... que puedas repetir una y otra vez.
Se dice que algo crece exponencial o geométricamente cuando el total aumenta en un porcentaje en cada paso, de forma que cada vez lo ganado es mayor en valor absoluto.
El crecimiento exponencial es lo natural. Cualquier ser vivo (tú también) empezó con una célula duplicándose cada cierto tiempo. Todas las grandes empresas que dominan hoy el mundo crecieron geométricamente en sus comienzos, reinvirtiendo beneficios en nuevas sucursales y mercados, o con el proceso viral de clientes satisfechos contando las virtudes del producto a sus conocidos (y estos a los suyos y...).
¿Puede mantenerse indefinidamente un crecimiento exponencial? No; en un mundo finito cualquier recurso es limitado. Alcanzado cierto tamaño las empresas y organismos moderan su crecimiento. Ya lo dice el refrán: “Ningún árbol llega hasta el cielo”. Pero si tú todavía no has tocado el cielo, perfila tu forma de ganar el 1% y ¡empieza a multiplicar!
2- Tu dinero tiene esperanzas
La esperanza matemática nos dice el valor medio o esperado de un proceso aleatorio. Se calcula sumando todos los pares (valor de suceso)*(probabilidad de que se produzca).
Cuando inviertes dinero en algo, tienes una o varias posibilidades de perder (valor negativo = pérdida estimada) y una o varias posibilidades de ganar (valor positivo = ganancia estimada). La esperanza te dice si estás haciendo buen trato.
Ejemplo 1: Te proponen un negocio en que inviertes 1000 euros, si sale bien cobras 5000, y tras estudiarlo a fondo compruebas que la probabilidad real de éxito es del 30%.
E=(-1000*(70/100))+(4000*(30/100))= +500 ¡Adelante!
Ejemplo 2: apuestas en una ruleta 1€ a un número. Hay 38 números y si aciertas te pagan 35 veces tu apuesta
E=(-1*37/38)+35(1/38)=-0.05 ¡Deja de tirar tu dinero!
Jamás muevas tu capital sin preguntarte: ¿Cuánto puedo perder? ¿Qué probabilidad hay de que pierda? ¿Cuánto puedo ganar? ¿Qué probabilidad hay? Y ver si te compensa.
¡Ojo con el orden! Si empiezas pensando en cuánto vas a ganar, estás frito: siempre hay un riesgo de perder lo jugado. Imagínate el caso peor y evalúa: ¿podría soportarlo?
No todo son fríos números, claro. Las probabilidades pueden depender de factores no cuantificables. Los buenos negociantes no firman sus acuerdos calculadora en mano, pero ten por seguro que su cerebro –quizá a nivel subconsciente- procesa mil detalles antes de tomar una decisión.
Olvídate de la suerte. Si tomas riesgos tolerables y juegas una y otra vez con esperanza positiva, nada podrá impedir que a la larga tu dinero crezca como bola de nieve.
3- No seas necio con el precio
El Yin-yang del dinero es comprar/vender. Si tú lo estás haciendo a un mal precio, ¿cómo esperas progresar?
Antes de una compra pregúntate: ¿podría conseguirlo más barato? Si la respuesta es SÍ, ¡guarda tu cartera!
Tampoco vendas sin haber pensado: ¿podría sacar más por esto? Si ves que SÍ, ¡guarda tu propiedad!
Nos pasamos la vida negociando, y no solo con dinero: nuestro trabajo, nuestro tiempo, nuestra atención ¿a cambio de qué lo entregamos? Aplica a todo ello las preguntas de arriba y entenderás por qué te va bien o mal en la vida.
Que no te hipnotice el precio (un número sin alma). Lo importante de cualquier mercancía es el coste y el valor.
COSTE: Pagar 30.000 euros por un coche no le cuesta lo mismo a un millonario que a un obrero. Tampoco vender una bici le cuesta lo mismo a quien la usa a diario que al que tiene otro medio de transporte. Plantéate: ¿Puedo permitírmelo? ¿Hay otra forma mejor de aprovechar ese dinero/propiedad (coste de oportunidad)? ¿Lo hago por uso o para hacer negocio? ¿Los beneficios compensan el gasto? ¿Qué gastos de mantenimiento tiene? ¿Es lo mejor a largo plazo?
VALOR: Algo es valioso por el provecho que da, por lo necesario que es y (solo en tercer lugar) por la dificultad de conseguirlo. Preguntas a hacerte antes de comprar/vender: ¿Cómo de necesario es esto para mí o mis potenciales compradores? ¿Qué provecho dará? ¿Justifica esto el precio? ¿Habrá escasez o abundancia en el futuro? El cultivador inteligente cuida plantas valiosas, no hierbas frondosas.
Da igual que trates con acciones empresariales, apuestas deportivas, coches o palos de escoba. Atento al precio.
4- Limita pérdidas, deja correr las ganancias
Buenos negocios hay pocos; fallidos, a patadas. Solo quien sobrevive a sus errores puede seguir probando suerte.
Es suicida iniciar transacciones sin antes establecer un límite de pérdidas en el que admitir que te has equivocado y cancelar la jugada. Un cortafuegos que salve parte de tus campos en caso de incendio (que hay mucho pirómano suelto).
Esto se conoce en bolsa como stop-loss, y es de sentido común en cualquier campo: El festero que sale de casa con poco dinero encima, el ludópata que cancela su tarjeta de crédito, el universitario que decide que dejará el estudio si suspende el primer curso... están procurando no perder demasiado si la cosa se tuerce. Y ejemplos contrarios también conoces, aquellos que arruinaron su vida por resistirse a abandonar una relación o negocio que ya eran claros fracasos.
¡Ojo! Si no puedes permitirte perder, no puedes permitirte jugar. Cada vez que una vocecilla te diga ‘esto no puede salir mal’, recuerda el Titanic. Así que decide antes de empezar cuál será tu límite de pérdidas ¿el 5%, el 10%...? Y acostúmbrate a respetarlo automáticamente, sin caprichos.
Por otra parte, cuando estés en buena racha ¡deja abiertas las compuertas! Cerrar posiciones por miedo a perder lo ganado te condena a la mediocridad. Mantén el juego con un stop de ganancias; es decir, plantéate que saldrás automáticamente si pierdes tal parte de lo ganado. Te aseguras botín, sin renunciar a seguir sumando. Conforme aumenten los beneficios, protégelos subiendo ese listón de stop.
¿Qué consigues con esto? Supón que aciertas la mitad de las operaciones. Si las que fallas pierdes máximo el 10% y de las buenas sacas en algunas un 5%, en otras un 10% y en alguna un 100%... al final el promedio te va a dar positivo.
5- Ponte detrás del toro
Al enfrentarte a una persona o entidad que maneja miles de veces más dinero que tú, deberías dar por sentado que:
1- Tendrá acceso a mejor información.
2- Podrá torcer el mercado o las reglas a su favor.
3- Te aplastará como una cucaracha si le molestas.
El pez pequeño hace bien en no oponerse a los tiburones. Prosperará si se apega a ellos como las lampreas, o si sigue su estela para aprovechar los desperdicios que dejen.
Mira lo que están haciendo las llamadas manos fuertes, los milmillonarios. Imítalos a tu escala. Verás como suelen hacer lo contrario de lo que ellos y sus voceros (medios de comunicación) nos recomiendan a los demás.
Asume que la mayoría somos los borregos, y piensa ¿Dónde está el lobo? Cuando los corderos compran, el lobo les está vendiendo. Cuando el lobo quiere comprar, los asusta para que vendan. Solo prosperarás poniéndote (en) la piel del lobo.
Si demasiados analistas recomiendan algo, sospecha. Si las noticias meten miedo, sé valiente. Si en un casino alguien apuesta 1000€ a rojo, apuesta tú 10€ a negro (juega con la casa). Si el banco quiere venderte un piso, no compres. Imagínate qué apuesta deportiva amañaría la mafia y juega por esa ‘sorpresa’. Diseña productos y servicios para los ricos, que a los pobres ya les venden ellos: no les hagas competencia.
Como todas, esta herramienta puede convertirse en un peligro si la usas inconscientemente. Tan grave es seguir a la manada sin pensar como ir contra la tendencia del mercado ‘porque sí’. Solo la experiencia te da la maestría.
Para terminar con los animalitos: no seas un torero cabezota, mejor deja que pacientes bueyes tiren de tu carro.
Sitios donde afilar tus aperos:
Busca crecimiento geométrico en youtube: nada como un vídeo impactante para asimilarlo. También en red tienes explicaciones detalladas sobre el tema, por ejemplo Weisstein, Eric W. «Progresión geométrica». Repasa el interés compuesto.
Sobre la esperanza matemática, libros de estadística o en la red: http://estrategiastrading.com/calcular-la-esperanza-matematica-del-sistema-de-trading/ https://es.scribd.com/doc/8595482/Clase-de-Esperanza-Matematica
Libros: Matemática financiera y estadística básica, Xavier Puig
Estadística aplicada a los negocios y la economía. Douglas Lind
El precio justo es siempre una cuestión peliaguda. Para casos concretos sabiendo costes y margenes: http://manueldelgado.com/como-calcular-el-precio-de-venta-coste-margen/
O estos 5 libros:
- Pricing: Nuevas estrategias de precios (J. Jaime Eslava, Ed. Esic)
- Fijando precios para ganar competitividad: Últimas tendencias en política de precios (J. Raju y J. Zhang, Ed. Profit)
- Gestión de precios (E. C. Díez, J. Rondán e I. R. Díaz, Esic)
- Claves para gestionar precio, producto y marca (Belio, Ed. WK)
- Gratis: El futuro de un precio radical (C. Anderson, Tendencias)
Sobre el concepto de Stop Loss aplicado a mercados:
http://www.invertirenbolsa.info/analisis_tecnico/analisis_tecnico_que_son_los_stop_loss.htm
“Margen de Seguridad” de Seth Klarman
"Security Analysis" de Graham&Dodd
Las Cartas de Warren Buffett a sus accionistas
Y en cuanto a seguir al grande contra la multitud: Leones contra gacelas: Manual completo del especulador. J. L. Cárpatos
